Quản lý quỹ là một quá trình giám sát tài sản của bạn và quản lý dòng tiền để tạo lợi nhuận từ khoản đầu tư của bạn. Theo quan sát của chúng tôi, đã bắt đầu có những ứng dụng DeFi tiên tiến đang phát triển nhằm giúp người dùng quản lý quỹ trên cơ sở Phi tập trung.
Quản lý quỹ phi tập trung được tiến hành mà không cần tới một nhà quản lý. Thay vào đó, thuật toán sẽ giúp bạn thực hiện các giao dịch tự động hóa. Điều này cho phép bạn chọn chiến lược quản lý tài sản phù hợp nhất với mục tiêu tài chính của bạn trong khi giảm chi phí phải trả.
Để hiểu cách thức hoạt động của quản lý quỹ trong hệ sinh thái Phi tập trung, chúng tôi sẽ giới thiệu cho bạn ứng dụng Token Sets.
1. Token Sets
TokenSets là một nền tảng cho phép người dùng tiền điện tử mua Strategy Enabled Token (SET), là các token cài sẵn chiến lược quản lý tài sản tự động. Chúng cho phép bạn quản lý tài khoản của mình một cách dễ dàng mà không cần phải thực hiện chiến lược giao dịch thủ công. Với một chiến lược giao dịch tự động, bạn sẽ không cần giám sát thị trường 24/7 một cách thủ công nữa, do đó giúp giảm tỷ lệ bỏ lỡ các cơ hội tốt và giảm rủi ro so với giao dịch theo cảm tính.
Có mấy loại Sets?
Tính đến quý đầu 2021, có hai loại Sets thịnh hành là (i) Index Sets, và (ii) Yield Farming Sets.
1.1 Index Sets
Index Sets cho phép người dùng tiếp cận với nhiều tài sản hơn và giảm phí gas bằng cách sở hữu một token đơn thay vì mua nhiều loại tài sản riêng biệt. Index Set phổ biến nhất là DeFiPulse Index (DPI), là một loại chỉ số theo dõi hiệu suất của các token DeFi dựa trên chỉ số Capitalization-weighted (tính theo vốn hóa thị trường).
Trong DPI bao gồm 14 loại tài sản DeFi:
- Uniswap (UNI)
- Aave (AAVE)
- Synthetic Network Token (SNX)
- Sushiswap (SUSHI)
- Maker (MKR)
- Compound (COMP)
- Yearn.Finance (YFI)
- REN (REN)
- Loopring (LRC)
- Balancer (BAL)
- Kyber Network (KNC)
- Harvest Finance (FARM)
- Cream Finance (CREAM)
- Meta (MTA)
1.2 Yield Farming Sets
Yield Farming Sets cho phép người dùng tiết kiệm phí gas bằng cách loại bỏ thao tác tiến hành liên tục nhiều loại hợp đồng giao dịch để in sản vật trên các giao thức farming. Các chiến lược của Sets sẽ yêu cầu định kỳ tiền thưởng cung cấp thanh khoản gọi là Liquidity Provider (LP) rewards, bán chúng lấy tài sản được quản lý, và quay lại góp cổ phần tài sản đó để in thêm LP rewards. Về bản chất, nó hoạt động như lãi kép trên DeFi.
1.3 Sets hữu ích như thế nào?
Sets về bản chất là mã hóa các chiến lược giao dịch. Giả sử bạn đang muốn thử nghiệm một chiến lược nhất định, chẳng hạn như thu mua một nhóm các loại tài sản đa dạng. Trong trường hợp này, Set là cách dễ dàng nhất để hiện thực hóa chúng.
Luôn luôn phải tự mình thẩm định! Chỉ bởi một Set nào đã từng cho hiệu suất tốt không có nghĩa nó sẽ luôn tốt. Thị trường tiền điện tử rất dễ biến động, và “hiệu suất trong quá khứ không phải chỉ báo của tương lai” đặc biệt đúng trong trường hợp này. Thay vào đó, hãy nghiên cứu và so sánh các chiến lược sẵn có để tìm ra cái phù hợp nhất với bạn, rồi mới sử dụng TokenSets.
Chúng ta sẽ xem qua một trong những Index Sets phổ biến hiện nay là DeFi Pulse Index Set để làm ví dụ. Trong trường hợp này, Index Set đi theo chiến lược đo trọng lượng vốn hóa thị trường, mà tái cân bằng set tùy theo vốn hóa thị trường của tài sản cơ bản. Chiến lược giao dịch này đã cho kết quả tăng giá trị 252% kể từ lúc bắt đầu (ngày 10/9/2020 đến ngày 1/4/2021)
Một số nhà đầu tư có thể cho rằng Index Set này không cho hiệu suất cao bằng một số tài sản cơ bản để riêng lẻ. Tuy nhiên, nó vượt trội hơn hầu hết các tài sản cơ bản (11 trong số 14 loại). Trừ khi người dùng sở hữu những thế mạnh cạnh tranh bền vững trong đầu tư chủ động, thì đầu tư bị động thông qua Index Sets là một lựa chọn không thể tốt hơn.
2. Hướng dẫn dùng TokenSets
- Bước 1: Truy cập https://www.tokensets.com/ . Click vào “Sign In” góc trên cùng bên phải và chọn đăng ký qua Metamask hoặc bất kỳ loại ví nào bạn đang dùng.
- Bước 2: Trang sẽ tự động chuyển bạn qua một giao diện mới.
- Bước 3: Tới trang Explore, bạn sẽ thấy một list các Sets sẵn có. Loại Index Set sẽ chứ từ “Index” và loại Farm Set sẽ chứ từ “Farm” trong tên. Ví dụ như “DeFi Pulse Index” và “ETH-USD Yield Farm”.
- Bước 4: Chọn loại Sets bạn muốn mua trong Explorer, click “Buy”. Lúc này, cửa sổ mới sẽ hiện ra, bạn có thể mua nó bằng một trong bốn loại tiền điện tử được hỗ trợ rồi nhấn vào “Submit”.
- Bước 5: Cấp phép cho TokenSets sử dụng USDC của bạn và click “Confirm” trên ví.
- Bước 6: Hoàn thành!
