Tiền điện tử có được sử dụng rộng rãi để rửa tiền?

Trong giới tiền điện tử, Otis Report coi những chuyện “FUD” là một đề tài không bao giờ cũ. FUD là viết tắt của Sợ hãi, Không chắc chắn và Nghi ngờ. (Fear, Uncertainty, Doubt).

Đôi khi chúng tạm lắng xuống khi sự thật hiện lên, nhưng rồi lại thường quay trở lại theo các chu kỳ tin tức, đề tài FUD luôn mang đến những cảm xúc mạnh mẽ.

Bộ trưởng Tài chính, bà Janet Yellen nói tiền điện tử là “một mối quan tâm đặc biệt" liên quan đến khủng bố và tài chính của các hoạt động phi pháp:

Tôi nghĩ nhiều đồng tiền điện tử trong các giao dịch chủ yếu hỗ trợ cho các hoạt động phi pháp. Và tôi cũng nghĩ chúng ta phải xét nhiều cách khác nhau để hạn chế việc sử dụng và đảm bảo việc chống rửa tiền không diễn ra ở những kênh này.

Bitcoin bị buộc tội với những cáo buộc vô căn cứ ngay từ ban đầu.

Vậy đâu là sự thật?

Báo Cáo Thống Kê Hàng Năm

Phần lớn giao dịch tiền điện tử là hợp pháp.

Báo cáo của Chainalysis năm 2021 cho thấy các hoạt động tội phạm chỉ chiếm 2.1% trên tổng các giao dịch tiền điện tử, tức là khoảng 21.4 tỷ đô la.

Vào năm 2020, chúng ta thấy con số này chỉ rơi vào khoảng 0.34%, tương đương 10 tỷ đô la. Liên hợp quốc ước tính khoảng 2% đến 5% trên tổng GDP toàn cầu, tương đương 1.6 đến 4 nghìn tỷ đô la có liên quan đến các hoạt động phi pháp xoay quanh việc rửa tiền. Điều này nghĩa là tiền pháp định tiếp tay các hoạt động phạm pháp đáng kể hơn rất nhiều so với tiền điện tử.

Đáng chú ý hơn là bất chấp sự tăng trưởng trong lĩnh vực tiền điện tử, chúng ta đang chứng kiến đà giảm rõ rệt của việc sử dụng chúng trong các hoạt động phi pháp. Báo cáo năm 2020 của SWIFT (Hiệp hội Viễn thông Liên Ngân Hàng và Tài Chính Quốc Tế) cho thấy “các trường hợp rửa tiền qua tiền điện tử hiện chiếm phần tương đối nhỏ so với tổng lượng tiền được rửa qua các phương pháp truyền thống khác”.

Dù tôi có thể trích lời nhiều nhà lãnh đạo để viện lẽ, nhưng thực ra cũng không cần thiết cho lắm. Bản thân con số sẽ là một minh chứng đơn giản và dễ dàng.

Sàn Giao Dịch Và Tiền Ẩn Danh

Xấp xỉ 99% tổng các giao dịch tiền điện tử được thực hiện qua các sàn giao dịch tập trung. Các sàn giao dịch này xác minh danh tính cùng các quy định chống rửa tiền (AML), như được thực thi bởi một ngân hàng truyền thống. Điều này đi ngược lại với tiền đề nêu trên.

Còn về những đồng tiền ẩn danh như Monero (XRM) và Zcash (ZEC)?

Báo cáo chỉ ra thêm, “Zcash sử dụng giao thức zero-knowledge proof để nâng cao quyền riêng tư cho người dùng, tuy nhiên, có rất ít bằng chứng cho thấy việc này bị lợi dụng bởi những kẻ muốn trục lợi". Báo cáo cũng cho thấy Bitcoin đáng quan tâm hơn nhiều so với tiền ẩn danh.

Về Tiền: Sự Thật Về Các Phương Thức Thanh Toán Truyền Thống

Kho bạc chịu trách nhiệm quản lý việc rửa tiền một cách hiệu quả và quy định tài trợ khủng bố. Cần nói thêm rằng coi tiền điện tử như “một mối quan tâm đặc biệt” là phản ứng không thành thật của giới tri thức khi đang phải đối mặt với hàng loạt những bằng chứng ngược lại. Có rất nhiều ví dụ, một trường hợp đáng kể gần đây liên quan đến Capital One. Mạng lưới thực thi tội phạm tài chính (FinCEN) gần đây công bố hành động thực thi pháp luật 390 triệu đô đối với Captial One COF vì những hành vi vi phạm cố ý và bất cẩn đối với Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA).

Những vi phạm được nêu trong hành động thực thi pháp luật này là cực kỳ nghiêm trọng. Capital One đã cố tình lơ là nghĩa vụ của mình theo luật pháp trong một đơn vị kinh doanh có rủi ro cao.

Thừa nhận cố tình không tuân thủ việc thực thi và quản lý chương trình chống rửa tiền (AML), Capital One thừa nhận sử cẩu thả bất chấp những nỗ lực của chính phủ nhằm hạn chế việc rửa tiền và các hoạt động phi pháp. Với đơn vị kinh doanh “Check Cashing Group”, Capital One thừa nhận việc cố tình không tuân thủ trong việc thực thi hàng ngàn báo cáo về các hoạt động đáng ngờ (SARs), và các báo cáo giao dịch tiền tệ (CTRs).

Từ năm 2008 đến 2014, hàng triệu đô la tiền được rửa qua ngân hàng và thâm nhập vào hệ thống tài chính Hoa Kỳ từ tội phạm có tổ chức, trốn thuế, gian lận và các tội phạm tài chính khác.

Bài viết này không nhằm cung cấp bất kỳ lời khuyên nào về tài chính, pháp lý hay thuế. Bài viết thể hiện quan điểm cá nhân. Bạn không nên dựa vào quan điểm chủ quan, mà thay vào đó hãy tự nghiên cứu để có quan điểm cho riêng mình.